I.Introduction

L’investissement en bourse représente une opportunité séduisante pour ceux qui cherchent à augmenter leur patrimoine financier. Néanmoins, pour un débutant, entrer dans le monde de la bourse peut apparaître comme un labyrinthe complexe de termes techniques et de décisions critiques.

Ce guide est conçu pour éclairer votre chemin, vous fournissant les bases indispensables pour un début assuré dans l’investissement boursier. En abordant les principes fondamentaux, les stratégies initiales adaptées et les ressources nécessaires, notre objectif est de transformer l’incertitude en confiance, permettant à chacun de faire ses premiers pas en bourse.

II. Comprendre la Bourse

La bourse est le marché où se négocient les titres financiers tels que les actions, qui représentent une part de propriété dans une entreprise. Les investisseurs achètent et vendent ces actions dans l’espoir de réaliser un profit, soit par l’appréciation du prix de l’action, soit par des dividendes versés par l’entreprise.

Fonctionnement de la Bourse

Le fonctionnement de la bourse repose sur l’offre et la demande. Lorsqu’une entreprise décide de « s’introduire en bourse », elle émet des actions dans le cadre d’une offre publique initiale (IPO). Ces actions sont ensuite disponibles pour être achetées et vendues par le public sur les marchés boursiers. Le prix d’une action est déterminé par le marché, reflétant la valeur que les investisseurs attribuent à l’entreprise.

Marchés Boursiers Mondiaux

Il existe plusieurs grands marchés boursiers à travers le monde, chacun avec ses spécificités. Les plus connus incluent le New York Stock Exchange (NYSE) et le NASDAQ aux États-Unis, le London Stock Exchange (LSE) au Royaume-Uni, le CAC40 en France et la Tokyo Stock Exchange (TSE) au Japon. Ces marchés jouent un rôle crucial dans l’économie mondiale, facilitant le financement des entreprises et offrant aux investisseurs une plateforme pour acheter et vendre des actions.

La compréhension de ces concepts de base est essentielle pour tout investisseur débutant. La bourse offre des opportunités, mais il est important de se rappeler que l’investissement comporte des risques. Une connaissance approfondie du fonctionnement de la bourse et des différents marchés boursiers est le premier pas vers un investissement réussi.

III. Établir ses Objectifs et son Profil d’Investisseur

Définir ses Objectifs Financiers

Avant de plonger dans le vif du sujet, il est primordial de prendre un moment pour réfléchir à vos objectifs financiers. Ces objectifs peuvent varier grandement d’une personne à l’autre et influencent directement votre approche de l’investissement. Que cherchez-vous à accomplir? Épargner pour la retraite, accumuler un fonds d’urgence, ou peut-être financer un achat important dans les prochaines années? Votre horizon temporel, c’est-à-dire le temps que vous prévoyez de laisser votre argent investi, jouera un rôle clé dans la sélection de vos investissements. 

Selon moi la meilleure des choses à faire lorsque l’on investi est d’investir sur le long terme, voir le très long terme. Plus vous avez un horizon d’investissement long, plus vous serez gagnant, la bourse récompense les investisseurs patients !

Comprendre sa Tolérance au Risque

Chaque investisseur a un niveau de tolérance au risque qui lui est propre, influençant sa capacité à supporter les fluctuations du marché. Évaluer honnêtement votre tolérance au risque est crucial pour construire un portefeuille d’investissement avec lequel vous êtes à l’aise.

Les questions à se poser incluent: Quelle serait ma réaction face à une baisse temporaire de la valeur de mes investissements? Suis-je prêt à risquer une perte pour obtenir de potentiels gains plus élevés ? 

IV. Principes de Base de l’Investissement en Bourse

La Diversification

Un des principes fondamentaux pour réduire les risques est la diversification. Cela signifie ne pas mettre « ses œufs dans le même panier ».

En répartissant vos investissements entre différentes catégories d’actifs (actions, ETFs, obligations, fonds immobiliers, REITs, etc…), secteurs géographiques et différents secteurs d’activités. Vous pouvez réduire l’impact négatif qu’une mauvaise performance d’un seul investissement peut avoir sur l’ensemble de votre portefeuille.

Rapport Risque/Rendement

Le rapport entre le risque et le rendement est un autre concept clé à comprendre. En général, plus un investissement a le potentiel de générer un rendement élevé, plus le risque associé est important. Cela implique qu’une approche d’investissement recherchant des rendements élevés doit être prête à accepter une volatilité plus importante et un risque accru de perte.

Psychologie de l’Investisseur

Il est également important de reconnaître l’impact de la psychologie sur l’investissement. Les émotions peuvent conduire à des décisions précipitées, comme vendre en panique lors d’un marché baissier ou acheter de manière impulsive pendant un marché haussier (ce qu’on appelle le FOMO).

Apprendre à rester rationnel et à suivre sa stratégie d’investissement malgré les fluctuations du marché est essentiel pour le succès à long terme. D’autant plus lorsque l’on commence à avoir de gros montants investis !

V. Stratégie d’investissement

Sur quelle support d’investissement : PEA/CTO

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le Compte Titres Ordinaire (CTO) sont deux véhicules d’investissement populaires en France, chacun offrant des avantages et des inconvénients distincts.

Le PEA est particulièrement attractif pour les investisseurs souhaitant se concentrer sur les marchés européens, bénéficiant d’une fiscalité allégée après cinq ans de détention, mais il est limité à un plafond de versement (150 000euros) et restreint aux titres européens. Fiscalité au bout de 5 ans : 17.2% d’impôts.

En revanche, le CTO offre une liberté d’investissement quasi totale, sans plafond de versement ni restrictions géographiques, mais avec une fiscalité plus lourde sur les plus-values et les dividendes. Fiscalité : 30% d’impôts

Investissement Passif vs Actif

L’investissement passif consiste à acheter et conserver des portefeuilles de titres qui imitent un indice de marché, comme un fonds indiciel ou un ETF. Cette stratégie nécessite moins de temps et de connaissances pour gérer le portefeuille et s’est souvent avérée surpasser l’investissement actif à long terme.

Fonds Indiciels et ETFs

Les fonds indiciels et les ETFs sont des choix populaires pour les investisseurs débutants en raison de leur simplicité, de leur faible coût et de leur diversification instantanée. Ils permettent d’investir dans un large éventail d’actions ou d’obligations avec un seul achat, facilitant la construction d’un portefeuille diversifié.

Une diversification que beaucoup de personnes aiment, c’est 80% ETF MSCI WORLD/ 20% ETF PAYS EMERGENT. Cela permet d’avoir une diversification mondiale !

Approche Buy and Hold

L’approche « Buy and Hold » consiste à investir dans des entreprises solides et de conserver ces investissements pour une longue période, indépendamment des fluctuations du marché. Cette stratégie nécessite de la patience et une forte conviction dans les investissements choisis, mais elle peut réduire les coûts et augmenter le potentiel de gains à long terme.

C’est personnellement la stratégie que j’ai adopté, je concentre mes achats sur des actions à dividendes croissant de qualité, quelques exemples : Microsoft, Apple, Visa, MasterCard, UnitedHealth Group, Novo Noridsk, Air Liquide, LVMH, L’Oréal et encore plein d’autres !

VI. Conclusion

L’investissement en bourse offre une voie prometteuse pour la croissance financière, mais il nécessite une préparation et une éducation continues. En suivant les principes et stratégies discutés dans ce guide, les débutants peuvent poser des bases solides pour leur aventure d’investissement.

Rappelez-vous, la patience, la persévérance, et une volonté d’apprendre sont essentielles pour réussir dans l’investissement. N’oubliez pas de diversifier vos investissements et de rester fidèle à votre plan. Bienvenue dans le monde de l’investissement en bourse !

Pour ceux qui souhaitent s’inscrire sur un CTO, je vous recommande Trade Republic. Les frais d’ordre sont de 1€, avec la possibilité de mettre en place un investissement programmé. Vous bénéficierez d’un large choix d’actifs (actions, ETFs, cryptos, obligations) et leur carte bancaire, qui offre 1% de cashback sur tous vos achats, arrive bientôt !

Je vous mets mon lien de parrainage ci-dessous ; vous recevrez 20€ à l’inscription :

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Pour ceux qui veulent s’inscrire sur un PEA, je vous recommande Bourse Direct, les frais sont les moins chers, et c’est l’une des plus grosses plateformes en France à ce jour ! C’est personnellement là où j’ai mon PEA.

J’espère que l’article vous aura plu et vous aura aidé dans votre parcours d’investisseurs ! N’hésitez pas à me contacter si vous avez des questions @greginvestfr sur X