I.Introduction

Investir en bourse peut être une aventure lucrative, mais elle nécessite une approche méthodique. Surtout lorsqu’il s’agit de choisir ses actions dans lesquelles investir. Il est impératif de prendre en compte divers critères afin de minimiser les risques et d’optimiser les rendements.

Dans cet article, nous examinerons plusieurs indicateurs clés qui peuvent vous orientez dans vos décisions, notamment avec des indicateurs comme la croissance du chiffre d’affaires, les marges de l’entreprise, le retour sur fonds propres (ROE), la dette de l’entreprise, le ratio cours/bénéfice (PER), le dividende, la croissance du dividende et encore de nombreux autres…

II. Les indicateurs à regarder :

1/ La Croissance du Chiffre d’Affaires (CA) : 

La première étape dans l’évaluation d’une action consiste à scruter attentivement la trajectoire de croissance du chiffre d’affaires de l’entreprise.

Cette statistique est bien plus qu’une simple indication de la capacité d’une entreprise à vendre ses produits ou services. Elle offre une fenêtre sur sa position concurrentielle, sa capacité à s’adapter aux changements du marché et son potentiel de développement futur.

Les investisseurs doivent examiner de près les tendances du CA sur plusieurs années pour détecter la stabilité et la pérennité des revenus générés.

2/ Marges de l’Entreprise : 

Les marges bénéficiaires sont le reflet de l’efficacité opérationnelle d’une entreprise. Les marges brutes révèlent la rentabilité de la production, les marges opérationnelles témoignent de l’efficacité des opérations quotidiennes, tandis que les marges nettes mesurent la rentabilité globale.

Des marges stables, voire en croissance, sont des signaux positifs qui indiquent non seulement une gestion financière saine, mais aussi une capacité à maximiser les bénéfices dans un environnement concurrentiel.

3/ Retour sur Fonds Propres (ROE) : 

Le ROE, souvent considéré comme le baromètre de la rentabilité, est un indicateur clé pour évaluer la performance financière d’une entreprise. Il mesure la capacité de l’entreprise à générer des bénéfices en utilisant les fonds investis par les actionnaires.

Un ROE élevé suggère une gestion judicieuse des capitaux propres, ce qui est essentiel pour attirer les investisseurs à long term

4/ Dette de l’Entreprise : 

La gestion de la dette est un équilibre délicat. Trop peu de dette peut limiter les opportunités de croissance, tandis que trop de dette peut entraîner des difficultés financières.

Les investisseurs doivent évaluer la dette d’une entreprise par rapport à sa capacité à la rembourser, en analysant les ratios de dette par rapport aux flux de trésorerie et aux bénéfices. Une dette modérée, accompagnée d’une gestion responsable, est souvent un signe de solidité financière.

5/ Ratio Cours/Bénéfice (PER) : 

Le PER est un outil classique d’évaluation de la valorisation d’une action. Un PER bas peut indiquer une sous-évaluation, tandis qu’un PER élevé peut suggérer une surévaluation.

Cependant, il est crucial de comparer le PER d’une entreprise à celui de ses pairs de l’industrie pour obtenir une évaluation plus précise de sa valeur relative sur le marché.

6/ Dividende et Croissance du Dividende : 

Les investisseurs cherchent souvent des actions offrant un rendement sous la forme de dividendes. Un dividende stable est un signe de solidité financière et peut être attrayant pour les investisseurs cherchant un flux de revenus constant.

La croissance du dividende, quant à elle, témoigne de la confiance de l’entreprise dans son avenir et peut être un indicateur de sa santé financière à long terme.

Attention à ne pas vous baser EXCLUSIVEMENT sur le dividende, cela ne doit être en aucun cas le point le plus important lors de votre analyse.

7/ Nombre d’Actions en Circulation : 

Le nombre d’actions en circulation est un élément souvent négligé mais crucial dans l’évaluation d’une entreprise.

Une entreprise avec un nombre d’actions en circulation élevé peut diluer la valeur de chaque action, affectant potentiellement les rendements des actionnaires. À l’inverse, un nombre d’actions restreint peut créer un potentiel de croissance plus fort pour chaque action.

8/ Innovation et Recherche et Développement (R&D) : 

L’engagement d’une entreprise envers l’innovation et la recherche et développement (R&D) peut être indicatif de sa capacité à rester compétitive à long terme. Les entreprises axées sur l’innovation sont mieux positionnées pour saisir de nouvelles opportunités et s’adapter aux évolutions du marché.

L’investisseur devrait examiner les efforts de R&D et les innovations récentes pour évaluer le potentiel de croissance à venir.

9/ Performance passée de l’action : 

Étudier la performance d’une action offre des indications sur sa stabilité et sa résilience face aux fluctuations du marché. La volatilité, mesurée par les variations de prix, doit également être prise en compte. Une action avec une performance constante et une volatilité maîtrisée peut être plus attrayante pour les investisseurs cherchant une stabilité à long terme.

Attention les performances passées ne préjugent pas des performances futures !

III. Où trouver ses informations ? 

Vous vous demandez maintenant où trouvez ces informations ? Vous les retrouverez assez facilement sur internet, des sites comme ZoneBourse, ou encore Yahoo Finance les proposent gratuitement !

Personnellement j’utilise Moning pour analyser mes actions, on va retrouver beaucoup d’indicateurs qu’on a évoqué précédemment. 

Vous pouvez aussi suivre les performances de votre portefeuille boursier, avoir différents scores, score de sûreté en dividende, score de croissance, un calendrier de vos versement en dividendes, etc…

Pour ceux que ça intéresse je vous mets mon lien ci-dessous (c’est gratuit) :

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IV. Conclusion

En conclusion, investir en bourse exige une approche réfléchie, les critères examinés dans cet article offrent une feuille de route précieuse pour les investisseurs.

Tout les points qu’on a aborder forment un ensemble complet de critères pour évaluer le potentiel d’une action. Il peut y en avoir d’autres à prendre en compte, mais nous avons selon moi les plus important ici.

En prenant en compte ces éléments, vous pouvez mieux anticiper les risques, identifier les opportunités et construire un portefeuille robuste sur le long terme. Il est crucial de souligner que la diversification et la surveillance continue du marché sont tout aussi importantes que la sélection initiale des actions.

En espérant que cet article vous aura plu ! Si vous avez des questions à propos de l’investissement, n’hésitez pas à m’envoyer un message sur X @GregInvest !